Вносится депутатом Государственной Думы А. В. Чуевым

ОБРАЩЕНИЕ

Государственной Думы К Председателю Центрального банка Российской Федерации С.М.Игнатьеву в связи с изданием Центральным банком Российской Федерации Положения от 19 августа 2004 года № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Уважаемый Сергей Михайлович!

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Центральным банком Российской Федерации было издано Положение от 19 августа 2004 года № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и тем более финансированию терроризма необходимо. Однако издание указанного Положения привело к тому, что Сберегательный банк Российской Федерации, через который осуществляется большинство платежей граждан Российской Федерации, стал требовать ксерокопии паспортов граждан при каждом приеме платежей (за исключением платежей по оплате жилья и коммунальных услуг).

Как известно, оплата ксерокопирования паспорта производится за счет плательщиков, что для многих из них (в частности, для пенсионеров) является чувствительным расходом. Нередко Сберегательный банк Российской Федерации просто отказывается принимать платежный документ. Известен, например, случай, когда гражданину, пытавшемуся оплатить обучение дочери в музыкальной школе, отказали в принятии платежа на сумму четыреста рублей только потому, что у него не было при себе паспорта. А уж чтобы больной или пожилой человек попросил соседа оплатить присланный ему счет, стало просто невозможно.

Такие незначительные по своим размерам платежи граждан вряд ли могут являться финансированием терроризма. Более того, в массе банковских документов, касающихся подобных платежей, теряются следы действительно серьезных переводов, носящих криминальный характер.

В связи с вышеизложенным Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации просит Вас, уважаемый Сергей Михайлович, об издании Центральным банком Российской Федерации разъяснения к Положению от 19 августа 2004 года № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которое позволило бы облегчить гражданам Российской Федерации оплату их счетов, не ослабляя при этом мер по борьбе с финансированием